Ai đứng tên khoản đầu tư: cá nhân, vợ chồng, hay pháp nhân

Tên trên hợp đồng đầu tư phải là tên đương đơn. Nghe hiển nhiên tới mức không đáng viết một bài. Nhưng đây là chỗ nhiều hồ sơ người Việt vướng, vì cách các gia đình sắp xếp tài sản thường không trùng với cách hệ thống pháp lý ghi nhận.

Nguyên tắc gốc

Người xin tư cách định cư phải là người thực hiện khoản đầu tư. Tên trên hợp đồng, tên trên chứng từ chuyển tiền, và tên đương đơn phải là một.

Nếu ba cái tên đó không trùng nhau, bạn phải giải thích và chứng minh. Việc giải thích có thể thành công, nhưng nó tạo thêm một lớp rủi ro không cần thiết.

Tiền chuyển từ tài khoản của người khác

Đây là tình huống phổ biến nhất: hợp đồng đứng tên bạn nhưng tiền chuyển từ tài khoản của cha mẹ hoặc của công ty gia đình.

Cách xử lý đúng là tiền phải vào tài khoản của bạn trước, kèm văn bản tặng cho hoặc hợp đồng vay, rồi từ tài khoản bạn chuyển đi. Chuỗi này phải liền mạch và có chứng từ ở từng chặng.

Tài sản chung của vợ chồng

Nếu nguồn vốn là tài sản chung, người còn lại nên có văn bản đồng ý cho sử dụng phần của mình vào khoản đầu tư này.

Văn bản này bảo vệ cả hai: nó làm rõ với cơ quan di trú rằng không có tranh chấp, và nó làm rõ giữa hai vợ chồng về bản chất của khoản tiền. Hãy công chứng nó.

Đầu tư qua công ty

Một số chương trình chấp nhận khoản đầu tư đứng tên pháp nhân do đương đơn sở hữu, một số chỉ chấp nhận cá nhân. Đây là điều phải kiểm tra trước tiên.

Nếu dùng pháp nhân, bạn phải chứng minh quyền sở hữu và kiểm soát của mình đối với pháp nhân đó, cộng thêm chuỗi nguồn vốn của chính pháp nhân. Cấu trúc này thêm một tầng chứng minh chứ không bớt đi.

Nhiều người cùng đầu tư

Nếu hai anh em góp chung tiền vào một khoản, phần của mỗi người phải được xác định rõ và phải đạt mức tối thiểu của chương trình cho từng người.

Không thể hai người góp chung một suất rồi cùng xin định cư. Mỗi đương đơn cần một khoản đầu tư riêng đủ mức, đứng tên riêng.

Uỷ quyền ký

Nếu bạn không có mặt để ký, giấy uỷ quyền phải được công chứng và hợp pháp hoá theo yêu cầu của nước đó. Nhưng người đứng tên vẫn là bạn.

Hãy tránh việc để người khác ký với tư cách của chính họ rồi sang tên sau. Việc sang tên ngay trước khi nộp hồ sơ luôn bị xem xét kỹ và đôi khi bị coi là không phải khoản đầu tư của bạn.

Khi vợ hoặc chồng là người phụ thuộc

Chỉ đương đơn chính cần đứng tên khoản đầu tư. Người phụ thuộc không cần và cũng không nên đứng tên một phần, vì điều đó làm phức tạp việc chứng minh.

Nếu cả hai muốn cùng đứng tên vì lý do gia đình, hãy hỏi trước xem chương trình có chấp nhận đồng sở hữu không và tỷ lệ được ghi nhận thế nào.

Trẻ em không đứng tên

Khoản đầu tư đứng tên trẻ chưa thành niên gần như không được chấp nhận, vì trẻ em không có năng lực hành vi dân sự đầy đủ để ký hợp đồng.

Nếu vì lý do kế hoạch tài sản mà bạn muốn tài sản thuộc về con, hãy xử lý việc đó sau khi hồ sơ định cư hoàn tất, không phải trong lúc đang nộp.

Giữ nguyên tên trong suốt hồ sơ

Tên bạn sẽ xuất hiện ở hàng chục nơi: hợp đồng đầu tư, lệnh chuyển tiền, tờ khai thuế ở nước đầu tư, đơn xin định cư, giấy tờ của dự án. Tất cả phải viết giống hệt nhau.

Hãy chọn một cách viết theo đúng dòng chữ máy đọc trong hộ chiếu và dùng nó ở mọi tài liệu. Việc đổi cách viết giữa chừng tạo ra hai thực thể trong hệ thống, và việc nối lại chúng tốn nhiều công hơn là làm đúng từ đầu.

Rà lại trước khi chuyển tiền

Hãy đặt ba tờ giấy cạnh nhau: hợp đồng đầu tư, lệnh chuyển tiền, và hộ chiếu của đương đơn. Đối chiếu tên từng chữ, kể cả thứ tự họ tên và cách viết không dấu.

Mười phút này ngăn được loại sai sót mà sau khi chuyển tiền thì rất khó sửa. Một khoản tiền lớn đã đi sai tên là tình huống mất nhiều tháng để xử lý.

Hỏi đáp